Dziennik Ustaw Poz. 290 z 2012

Tytuł:	Rozporządzenie Ministra Finansów z dnia 13 marca 2012 r. w sprawie szczegółowego zakresu informacji oraz rodzaju i formy dokumentów dołączanych do wniosku o wydanie zezwolenia na prowadzenie działalności w charakterze krajowej instytucji płatniczej
Status aktu prawnego:	Obowiązujący
Data ogłoszenia:	2012-03-19
Data wydania:	2012-03-13
Data wejscia w życie:	2012-03-20
Data obowiązywania:	2012-03-20

Treść dokumentu: Dziennik Ustaw Poz. 290 z 2012

DZIENNIK USTAW

RZECZYPOSPOLITEJ POLSKIEJ

Warszawa, dnia 19 marca 2012 r. Poz. 290

ROZPORZĄDZENIE MINISTRA FINANSÓW

1) zdnia 13 marca 2012r. wsprawie szczegółowego zakresu informacji oraz rodzaju iformy dokumentów dołączanych do wniosku owydanie zezwolenia na prowadzenie działalności wcharakterze krajowej instytucji płatniczej Na podstawie art.61 ust.3 ustawy zdnia 19 sierpnia 2011r. ousługach płatniczych (Dz.U. Nr199, poz.1175 iNr291, poz.1707) zarządza się, co następuje: §1. Rozporządzenie określa szczegółowy zakres informacji oraz rodzaj iformę dokumentów, októrych mowa wart.61 ust.1 pkt4–10 ustawy zdnia 19 sierpnia 2011r. ousługach płatniczych, zwanej dalej „ustawą”, dołączanych przez wnioskodawcę do wniosku owydanie zezwolenia na świadczenie usług płatniczych wcharakterze krajowej instytucji płatniczej. §2.1.Program działalności, októrym mowa wart.61 ust.1 pkt4 ustawy, obejmuje:

1)  ałożenia strategii zawierające informacje ocelach oraz kierunkach rozwoju działalności wcharakterze krajowej instyz tucji płatniczej, zuwzględnieniem danych oprzewidywanym rozwoju działalności wzakresie świadczonych usług płatniczych;

2)  lan marketingowy obejmujący: p a)  harakterystykę planowanych usług, c b)  harakterystykę docelowej grupy klientów, c c)  nalizę usług świadczonych przez innych dostawców wzakresie, wjakim dostawcy ci prowadzą działalność konkua rencyjną wobec wnioskodawcy, d)  trategię kształtowania cen, s e)  pis zamierzonych kanałów dystrybucji ipromocji usług; o

3) plan działalności operacyjnej zawierający dane dotyczące: a) nakładów inwestycyjnych iźródeł ich finansowania, b) źródeł finansowania działalności operacyjnej, c) realizacji wymogów nadzorczych dotyczących działalności instytucji płatniczych, d)  olityki wzakresie zlecania wykonywania usług płatniczych innym podmiotom, zuwzględnieniem praw iobowiązp ków wnioskodawcy wynikających zzawieranych umów, e)  tosowanych technologii, zuwzględnieniem projektowanej architektury systemów informatycznych, przepływu das nych, zastosowania oprogramowania wewnętrznego izewnętrznego oraz bezpieczeństwa danych isystemów;

1)

M  inister Finansów kieruje działem administracji rządowej – instytucje finansowe, na podstawie §1 ust.2 pkt3 rozporządzenia Prezesa Rady Ministrów zdnia 18 listopada 2011r. wsprawie szczegółowego zakresu działania Ministra Finansów (Dz.U. Nr248, poz.1481).

 Dziennik Ustaw –2– Poz. 290

4)  lan organizacji i zarządzania, z opisem struktury organizacyjnej, kompetencji organów, podziału zadań pomiędzy p członków zarządu, metod zarządzania isystemów informacji zarządczej, relacji zpodmiotem dominującym iinnymi podmiotami zgrupy, polityki zatrudnienia, atakże regulacji wewnętrznych iprocedur wnioskodawcy, zuwzględnieniem regulacji iprocedur dotyczących ładu korporacyjnego, kontroli wewnętrznej, rachunkowości ibadania sprawozdań finansowych oraz osób odpowiedzialnych za ich realizację;

5)  armonogram określający planowane terminy realizacji poszczególnych etapów działalności oraz celów strategicznych, h określonych wplanie działalności operacyjnej. 2.Plan finansowy, októrym mowa wart.61 ust.1 pkt4 ustawy, obejmuje przychody, koszty, zyski istraty, nakłady inwestycyjne, zapotrzebowanie na kapitał, źródła finansowania działalności, przepływy pieniężne, bilans oraz ocenę finansową wraz zoceną dokonywaną na podstawie zestawień planu finansowego ioceną wskaźnikową.

3. Dokumenty, októrych mowa wust.1 i2, powinny zawierać informację oprowadzeniu lub zamiarze prowadzenia przez wnioskodawcę innej działalności gospodarczej, ze wskazaniem przedmiotu irozmiaru tej działalności oraz jej wpływu na świadczenie usług płatniczych. §3. Dokumenty, októrych mowa wart.61 ust.1 pkt5 ustawy, obejmują dokumenty stwierdzające wysokość posiadanych środków finansowych oraz możliwość dysponowania nimi z przeznaczeniem na fundusze własne wnioskodawcy związane zprowadzeniem zamierzonej działalności wzakresie świadczenia usług płatniczych, jak również wskazujące na źródło pochodzenia środków finansowych, wzakresie pozwalającym stwierdzić, że nie pochodzą one zkredytu lub nie są winny sposób obciążone. §4. Opis rozwiązań, októrych mowa wart.61 ust.1 pkt6 ustawy, uwzględnia obowiązujące lub projektowane regulacje wewnętrzne i procedury dotyczące obowiązków wnioskodawcy związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy ifinansowaniu terroryzmu. §5. Opis rozwiązań, októrych mowa wart.61 ust.1 pkt7 ustawy, uwzględnia obowiązujące lub projektowane przez wnioskodawcę regulacje wewnętrzne i procedury dotyczące zarządzania i rozwiązań organizacyjnych, o których mowa wart.64 ust.1 pkt3 i4 ustawy. §6.

1. Dane, októrych mowa wart.61 ust.1 pkt8 ustawy, wzakresie pozwalającym na ustalenie tożsamości, obejmują wodniesieniu do:

1)  sób fizycznych – imię inazwisko, datę imiejsce urodzenia oraz obywatelstwo, o

2)  sób prawnych – firmę, siedzibę, formę prawną, przedmiot działalności, wskazanie organów nadzorczych izarządzająo cych oraz osób wchodzących wskład tych organów, zpodaniem danych wzakresie, októrym mowa wpkt1 – z uwzględnieniem informacji o posiadanym przez te osoby bezpośrednio lub pośrednio znacznym pakiecie akcji lub udziałów wnioskodawcy, ze wskazaniem wielkości należącego do nich pakietu akcji lub udziałów.

2. Dane, októrych mowa wart.61 ust.1 pkt8 ustawy, wzakresie pozwalającym na ocenę rękojmi ostrożnego istabilnego zarządzania instytucją płatniczą, obejmują:

1)  odniesieniu do osób fizycznych dokumenty lub oświadczenia potwierdzające: w a) aktualne informacje wzakresie: –  rzepływów pieniężnych na posiadanych rachunkach bankowych związanych zprowadzoną działalnością gospop darczą lub zawodową, wokresie jednego roku poprzedzającego złożenie wniosku, –  anków kredytujących ipożyczkodawców, wtym przebiegu spłat – wprzypadku korzystania zkredytów ipożyb czek pieniężnych, – stotnych powiązań finansowych igospodarczych tych osób zinnymi podmiotami, zuwzględnieniem informacji i oposiadanych znacznych pakietach akcji lub udziałów, występujących stosunkach dominacji lub zależności oraz zajmowanych stanowiskach worganach zarządzających innych podmiotów, –  orzeczenia zakazu prowadzenia działalności gospodarczej na własny rachunek oraz pełnienia funkcji reprezentanta lub pełnomocnika przedsiębiorcy, członka rady nadzorczej lub komisji rewizyjnej współce akcyjnej, spółce zograniczoną odpowiedzialnością lub spółdzielni albo oświadczenie obraku takiego orzeczenia, –  rzypadków ustania zinicjatywy pracodawcy lub zleceniodawcy zatrudnienia lub stosunku opodobnym charaktep rze wpodmiocie prowadzącym działalność na rynku finansowym, zpodaniem przyczyn tego ustania,

 Dziennik Ustaw –3– Poz. 290

b) aktualne informacje oraz informacje obejmujące okres pięciu lat poprzedzających złożenie wniosku wzakresie: –  odzaju prowadzonej działalności gospodarczej, r –  ywiązywania się zobowiązków podatkowych, w –  rzypadków odmowy uzyskania lub cofnięcia zezwolenia lub zgody w związku z wykonywaną lub planowaną p działalnością albo pełnieniem funkcji worganach zarządzających inadzorczych podmiotu prowadzącego działalność na rynku finansowym, zpodaniem przyczyn, –  rowadzonych przez właściwe organy nadzorcze państw członkowskich Unii Europejskiej postępowaniach zwniosp ku lub zawiadomienia tych osób, dotyczących zamiaru nabycia albo objęcia akcji lub udziałów albo stania się podmiotem dominującym instytucji nadzorowanych przez te organy, zpodaniem organu prowadzącego postępowanie, daty wszczęcia izakończenia postępowania, oznaczeniem podmiotu, którego dotyczył zamiar, oraz wskazaniem wyników postępowania, –  rodków nadzorczych, jakie były podejmowane przez właściwy organ nadzorczy wstosunku do tych osób wzwiązś ku znieprawidłowościami wich działalności, jeżeli osoby te wykonują lub wykonywały działalność podlegającą nadzorowi właściwego organu nadzorczego winnym państwie lub były lub są członkami organów zarządzających podmiotów prowadzących taką działalność, albo oświadczenie, że nie wykonywały inie wykonują takiej działalności oraz że nie były lub nie są członkami organów zarządzających takich podmiotów, –  rodków nadzorczych, jakie były podejmowane przez właściwy organ nadzorczy wstosunku do podmiotu, wktóś rym osoby te są wspólnikiem odpowiadającym bez ograniczeń lub posiadają udział równy lub przekraczający 10% ogólnej liczby głosów na walnym zgromadzeniu lub wkapitale zakładowym, lub wobec którego są podmiotem dominującym, wzwiązku znieprawidłowościami wdziałalności tego podmiotu, jeżeli podmiot ten wykonuje lub wykonywał działalność podlegającą nadzorowi właściwego organu nadzorczego wpaństwie, wktórym ma swoją siedzibę, albo oświadczenie, że osoby te nie posiadały inie posiadają takich udziałów lub że nie były inie są takim wspólnikiem lub podmiotem dominującym;

2) wodniesieniu do osób prawnych: a)  okumenty lub oświadczenia, októrych mowa wpkt1 lit.atiret pierwsze, drugie itrzecie oraz lit.b, d b)  prawozdania finansowe za ostatnie trzy lata obrotowe, wraz zopiniami biegłych rewidentów, oraz ostatnie sprawos zdanie oprzychodach, kosztach iwyniku finansowym.

3. Wprzypadku gdy podmiot występujący zwnioskiem jest podmiotem zależnym, dane określone wust.2 przedkłada tylko ten podmiot oraz jego pierwotny podmiot dominujący. §7.

1. Dane, októrych mowa wart.61 ust.1 pkt9 ustawy, wzakresie pozwalającym na ustalenie tożsamości, obejmują dane, októrych mowa w§6 ust.1.

2. Dane, októrych mowa wart.61 ust.1 pkt9 ustawy, wzakresie pozwalającym na ocenę rękojmi ostrożnego istabilnego zarządzania instytucją płatniczą, obejmują:

1)  ane, októrych mowa w§6 ust.1 pkt1 iust.2 pkt1; d

2)  yciorysy zawodowe, wraz ze świadectwami pracy oraz opiniami zmiejsc pracy zokresu ostatnich pięciu lat pracy ż – wprzypadku posiadania takich opinii;

3)  okumenty potwierdzające ukończenie lub oświadczenie oukończeniu: d a)  tudiów wyższych, ze wskazaniem nazwy uczelni, wydziału ikierunku, trybu (studia dzienne, wieczorowe, zaoczne), s stopnia (studia I stopnia, studia II stopnia, jednolite studia magisterskie), uzyskanego tytułu zawodowego i roku ukończenia, b)  tudiów trzeciego stopnia, ze wskazaniem nazwy uczelni lub instytutu naukowego, wydziału ikierunku, uzyskanego s tytułu lub stopnia naukowego, roku ukończenia studiów albo roku uzyskania tytułu lub stopnia naukowego, c)  tudiów podyplomowych, szkoleń specjalistycznych lub innych form kształcenia uzupełniającego, ze wskazaniem s nazwy uczelni lub innej instytucji organizującej kształcenie, przedmiotu iroku ukończenia kształcenia, d)  zkół średnich, ze wskazaniem profilu wykształcenia oraz nazwy iroku ukończenia szkoły – jeżeli osoby te nie pos siadają wykształcenia wyższego.

 Dziennik Ustaw –4– Poz. 290

§8. Dane, októrych mowa wart.61 ust.1 pkt10 ustawy, obejmują dane, októrych mowa w§6 ust.1, awprzypadku biegłego rewidenta – także informację onumerze wpisu do rejestru biegłych rewidentów, októrym mowa wustawie zdnia 7 maja 2009r. obiegłych rewidentach iich samorządzie, podmiotach uprawnionych do badania sprawozdań finansowych oraz onadzorze publicznym (Dz.U. Nr77, poz.649 oraz z2010r. Nr182, poz.1228). §9. Do wniosku, októrym mowa w§1, dołącza się pełnomocnictwo lub inny dokument potwierdzający umocowanie do działania wimieniu podmiotu składającego wniosek. §10.Rozporządzenie wchodzi wżycie zdniem następującym po dniu ogłoszenia. Minister Finansów: wz. M. Orłowska



Dziennik Ustaw Poz. 290 z 2012 - pozostałe dokumenty:

• Dziennik Ustaw Nr 0, poz. 1555 z 20122012-12-31

  Wyrok Trybunału Konstytucyjnego z dnia 19 grudnia 2012 r. sygn. akt K 9/12

• Dziennik Ustaw Nr 0, poz. 1554 z 20122012-12-31

  Wyrok Trybunału Konstytucyjnego z dnia 20 grudnia 2012 r. sygn. akt K 28/11

• Dziennik Ustaw Nr 0, poz. 1553 z 20122012-12-31

  Rozporządzenie Prezesa Rady Ministrów z dnia 21 grudnia 2012 r. w sprawie przedterminowych wyborów wójta gminy Zawonia w województwie dolnośląskim

• Dziennik Ustaw Nr 0, poz. 1552 z 20122012-12-31

  Rozporządzenie Prezesa Rady Ministrów z dnia 21 grudnia 2012 r. w sprawie przedterminowych wyborów burmistrza Raciąża w województwie mazowieckim

• Dziennik Ustaw Nr 0, poz. 1551 z 20122012-12-31

  Ustawa z dnia 9 listopada 2012 r. o umorzeniu należności powstałych z tytułu nieopłaconych składek przez osoby prowadzące pozarolniczą działalność

• Dziennik Ustaw Nr 0, poz. 1550 z 20122012-12-31

  Rozporządzenie Ministra Finansów z dnia 14 grudnia 2012 r. zmieniające rozporządzenie w sprawie wzorów deklaracji podatkowych dla podatku od towarów i usług

• Dziennik Ustaw Nr 0, poz. 1549 z 20122012-12-31

  Rozporządzenie Ministra Obrony Narodowej z dnia 21 grudnia 2012 r. w sprawie sposobu ustalania opłat pobieranych przez jednostkę badawczą lub certyfikującą za czynności związane z badaniami i certyfikacją wyrobów przeznaczonych na potrzeby obronności i bezpieczeństwa państwa

• Dziennik Ustaw Nr 0, poz. 1548 z 20122012-12-31

  Ustawa z dnia 7 grudnia 2012 r. o zmianie ustawy o świadczeniach rodzinnych oraz niektórych innych ustaw

• Dziennik Ustaw Nr 0, poz. 1547 z 20122012-12-31

  Rozporządzenie Ministra Edukacji Narodowej z dnia 20 grudnia 2012 r. w sprawie szczegółowego zakresu danych dziedzinowych gromadzonych w systemie informacji oświatowej oraz terminów przekazywania niektórych danych do bazy danych systemu informacji oświatowej

• Dziennik Ustaw Nr 0, poz. 1546 z 20122012-12-31

  Rozporządzenie Ministra Finansów z dnia 28 grudnia 2012 r. zmieniające rozporządzenie w sprawie szczegółowego sposobu wykonywania budżetu państwa

• Dziennik Ustaw Nr 0, poz. 1545 z 20122012-12-31

  Rozporządzenie Ministra Zdrowia z dnia 28 grudnia 2012 r. w sprawie sposobu ustalania minimalnych norm zatrudnienia pielęgniarek i położnych w podmiotach leczniczych niebędących przedsiębiorcami

• Dziennik Ustaw Nr 0, poz. 1544 z 20122012-12-31

  Ustawa z dnia 23 listopada 2012 r. o zmianie niektórych ustaw w związku z podwyższeniem wieku emerytalnego

• Dziennik Ustaw Nr 0, poz. 1543 z 20122012-12-31

  Rozporządzenie Ministra Zdrowia z dnia 20 grudnia 2012 r. zmieniające rozporządzenie w sprawie stażu podyplomowego lekarza i lekarza dentysty

• Dziennik Ustaw Nr 0, poz. 1542 z 20122012-12-31

  Rozporządzenie Ministra Sprawiedliwości z dnia 14 grudnia 2012 r. zmieniające rozporządzenie – Regulamin urzędowania sądów powszechnych

• Dziennik Ustaw Nr 0, poz. 1541 z 20122012-12-31

  Rozporządzenie Ministra Edukacji Narodowej z dnia 20 grudnia 2012 r. w sprawie sposobu podziału części oświatowej subwencji ogólnej dla jednostek samorządu terytorialnego w roku 2013

• Dziennik Ustaw Nr 0, poz. 1540 z 20122012-12-31

  Ustawa z dnia 7 grudnia 2012 r. o zmianie ustawy o podatku tonażowym oraz niektórych innych ustaw

• Dziennik Ustaw Nr 0, poz. 1539 z 20122012-12-31

  Rozporządzenie Ministra Finansów z dnia 21 grudnia 2012 r. w sprawie płatności w ramach programów finansowanych z udziałem środków europejskich oraz przekazywania informacji dotyczących tych płatności

• Dziennik Ustaw Nr 0, poz. 1538 z 20122012-12-31

  Rozporządzenie Ministra Edukacji Narodowej z dnia 21 grudnia 2012 r. w sprawie kryteriów i trybu dokonywania oceny pracy nauczyciela, trybu postępowania odwoławczego oraz składu i sposobu powoływania zespołu oceniającego

• Dziennik Ustaw Nr 0, poz. 1537 z 20122012-12-31

  Rozporządzenie Ministra Finansów z dnia 24 grudnia 2012 r. w sprawie sposobu przesyłania deklaracji i podań oraz rodzajów podpisu elektronicznego, którymi powinny być opatrzone

• Dziennik Ustaw Nr 0, poz. 1536 z 20122012-12-31

  Rozporządzenie Ministra Spraw Wewnętrznych z dnia 20 grudnia 2012 r. w sprawie odbywania szkolenia specjalizacyjnego przez lekarza w podmiocie leczniczym utworzonym przez ministra właściwego do spraw wewnętrznych

• Dziennik Ustaw Nr 0, poz. 1535 z 20122012-12-31

  Rozporządzenie Ministra Pracy i Polityki Społecznej z dnia 20 grudnia 2012 r. zmieniające rozporządzenie w sprawie rejestru instytucji szkoleniowych